2023年10月21-22日，以“金融助力经济复苏与全球合作”为主题的全球财富管理论坛#8226;2023上海苏河湾大会在上海举行。浦银理财总经理曹江涛在会上表示，资产回报率普遍偏高的时期也已经过去，未来国内各类资产回报率的下行将是趋势性的。但在这一过程之中，仍不乏结构性的业务机会，需要进行更精细化的资产管理和财富管理。
曹江涛指出，“财富管理”侧重在对客端，需要在“资产管理”这一专业投资行为的基础上，针对不同客群增加差异化的“服务属性”，提出兼具服务性的财富管理解决方案，构建特色化的发展路径。核心在以客户为中心，帮助客户把握大势，树立正确的投资理念，同时为客户优选适配的产品，助力客户资产保值增值。一方面，伴随着多种核心资产长期回报率的趋势性下行，银行理财产品的投资收益率不可避免地会受到影响。因此，要引导客户合理下调对理财产品的投资预期。另一方面，对于银行基数庞大的传统理财客户，在低风险、高收益和高流动性之间的“不可能三角”中最为坚持的必然是“低风险”。同时，收益也是客户非常关注的点。因此，在为客户提供解决方案时，可引导客户合理牺牲一定的“流动性”要求，选择期限相对更长一些的适配产品，来更好实现对于“低风险”和“高收益”的诉求。
曹江涛表示，在经济社会发展新趋势下，要立足“资产管理”的专业基础，为客户提供“兼具服务性的财富管理解决方案”，做到投资专业、专业服务。
